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| 上海市關于規范商業單用途預付卡管理的通知 |
| 發布時間：2011/11/21 來源： 閱讀次數：577 |
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| 上海市商務委員會上海市監察局上海市財政局上海市國家稅務局上海市地方稅務局上海市工商局關于規范商業單用途預付卡管理的通知 各區(縣)商務委(經委、商旅委)、監察局、財政局、稅務局、工商局，有關行業協會、商業企業集團： 根據《國務院辦公廳轉發人民銀行監察部等部門關于規范商業預付卡管理意見的通知》(國辦發[2011]25號)(以下簡稱《通知》)和《商務部辦公廳貫徹落實規范商業預付卡管理意見的通知》(商辦秩函[2011]876號)，為規范本市商業單用途預付卡的管理，擴大消費，防范預付資金風險，促進反腐倡廉，現將有關工作通知如下： 一、提高思想認識，建立工作機制 近年來，商業單用途預付卡在本市商貿流通和居民服務等行業使用日益廣泛，在便利支付、擴大消費等方面發揮了積極作用。但也存在監管不嚴、違反財務紀律、缺乏風險防范機制和公款消費、收卡受賄等問題，擾亂了市場秩序，助長了腐敗行為。《通知》對規范商業預付卡的管理作出了規定和部署，各有關部門、有關行業協會和商業企業要提高對規范商業預付卡管理的重要性和必要性的認識，加強監督管理，自覺規范商業預付卡經營行為?！ 「饔嘘P部門要根據《通知》要求，加強組織領導，在各區縣政府和有關部門的統一領導下，建立相關部門齊抓共管、各司其職的工作機制，充分發揮相關行業協會的作用，切實加強對商業單用途預付卡規范的管理?！ 《?、規范行為，各司其職 商業單用途預付卡是商業企業發行，只在本企業或同一品牌連鎖商業企業購買商品或服務的單用途預付卡。規范商業單用途預付卡的發行和購買，是防范利用單用途預付卡套現、偷逃稅款以及行賄受賄的有效途徑?！ ∩虅詹块T要加強對商業單用途預付卡的發卡人及其發卡行為的管理，加強監督檢查，督促相關商業企業落實以下制度，并制定相應操作辦法：一是單用途預付卡實名登記制度。對于購買記名預付卡和一次性購買1萬元(含)以上不記名預付卡的單位或個人，由發卡人進行實名登記。二是單用途預付卡非現金購卡制度。單位一次性購卡金額達5000元(含)以上或個人一次性購卡金額達5萬元(含)以上的，通過銀行轉賬方式購買，不得使用現金；使用轉賬方式購卡的，發卡人要對轉出、轉入的賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。三是單用途預付卡限額發行制度。不記名單用途預付卡面值不超過1000元，記名單用途預付卡面值不超過5000元。 要按照《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《中共中央辦公廳國務院辦公廳關于嚴禁黨政機關及其工作人員在公務活動中接受和贈送禮金、有價證券的通知》(中辦發[1993]5號)和市委辦公廳、市政府辦公廳《關于嚴禁黨政機關及其工作人員違規收送禮金禮券購物卡的若干規定》(滬委辦發[2011]7號)的要求，嚴禁國家工作人員特別是領導干部在公務活動中收受任何形式的商業預付卡。監察部門要加大對違規行為的查處力度，對典型案件要予以曝光。 財政部門要加強財務管理，嚴厲查處挪用預算資金、利用購卡進行公款消費等行為。 稅務部門要加強發票管理和稅收稽查，堅決依法查處發卡人在售卡環節出具虛假發票、購卡單位在稅前扣除與生產經營無關支出等行為。 工商部門要進一步加強監督檢查，加大消費維權工作力度，嚴厲打擊侵犯消費者權益的不法行為，及時開展相關消費提示，營造良好的消費環境?！ ∮嘘P行業協會要加強對商業單用途預付卡發卡人的自律管理。消除相關企業對商業單用途預付卡發行的疑慮和擔心，引導企業規范商業單用途預付卡的發行，積極配合做好相關規范工作。 三、貫徹落實管理辦法和行業標準，加強長效管理 商務部正在研究制訂《單用途預付卡發行管理辦法》和《單用途預付卡發行服務規范》，建立商業單用途預付卡業務信息系統。將對商業單用途預付卡預付資金的監管、防范資金風險；商業單用途預付卡收費、投訴、保密、贖回、清退等業務管理制度作出明確規定和具體操作辦法，建立對重點發卡人的業務數據統計、預警分析的信息化管理系統?！ ≡谏虅詹肯嚓P管理辦法和行業標準出臺前，本市商務主管部門要結合本市實際情況，充分估計商業單用途預付卡發卡人數量多、差異大等特點，本著“規范為主、兼顧發展、屬地管理、分類監管”的原則，做好基礎情況排摸和調查研究，結合開展專項檢查，全面了解和掌握商業單用途預付卡發卡人、發卡種類及發卡管理的狀況，為建立和落實重點發卡人備案、業務報告、定期檢查等制度做好準備，掌握預付卡的動態發展情況，規范發卡行為，防范可能發生的資金風險?！ ∷?、開展監督檢查，確保落實到位 根據《商務部辦公廳關于開展單用途預付卡專項檢查的通知》(商辦秩函[2011]909號)，2011年8月末-10月本市將開展商業單用途預付卡的專項檢查(檢查工作另行部署)?！ ?一)檢查對象：重點是大型購物中心、百貨商場、超市和大型餐飲、美容、保健、洗浴等生活服務企業，及同一品牌連鎖企業等發行規模大、用卡占比高、消費者數量多的重點發卡企業； (二)檢查內容：重點檢查發卡人對實名登記、非現金購卡、限額發行制度的落實情況和發卡人的單用途預付卡發行、受理、服務、系統保障、資金管理、有效期設置等方面情況以及執行廉政規定、財務管理、發票管理的情況； (三)檢查方式：采取先發卡人自查自糾，后組織對發卡人的現場檢查的方式，同時根據舉報投訴信息組織重點檢查。 (四)檢查人員的組織：由市、區商務部門牽頭，會同市、區監察、財政、稅務、工商等部門以及有關行業協會組成若干檢查小組?！ ⊥ㄟ^檢查，使違規濫發商業單用途預付卡的行為在2011年中秋、國慶節得到初步遏制，2012年元旦、春節前取得明顯成效?！ ∩虡I預付卡發卡面廣，行業眾多，發卡人規模、管理水平參差不齊。商業預付卡管理涉及部門多，情況復雜，整治規范的任務十分艱巨。各部門要加強調查研究和動態分析，以監督檢查、依法規范促進整改，做好預付資金風險和社會不穩定的防范。各部門之間及與人民銀行之間要加強協調配合和工作聯動，齊抓共管，形成工作合力，促進本市商業預付卡市場的規范發展。 <2011-9-9 > 國稅函[2011]413號國家稅務總局關于進一步加強商業預付卡稅收管理 ... |
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